Hvor meget tager skatten af dit afkast?

Indviklede regler gør det svært at finde ud af, hvad en investor egentlig får ud af investeringerne, når skattebilletten er betalt. På InvesteringsForeningsRådets hjemmeside www.ifr.dk er der kommet en ny "efter-skat-statistik", som viser det reelle afkast af almindelig opsparing.

På www.ifr.dk har du mulighed for måned for måned at se, hvad danske investeringsforeningers afdelinger har kastet af sig før og efter skat på perioder af tre og fem år. Det er dog vigtigt, at du husker på, at selvom denne nye efter-skat-statistik øger dit overblik, så er historiske afkast ikke nogen garanti for fremtidige afkast.

Vi investerer ”efter skat”
To forskellige afdelinger med det samme afkast før skat behøver ikke være lige gode efter skat. Det afhænger af, hvordan den enkelte investeringsforening har indrettet sin investeringspolitik. Vores medlemmers skatteforhold varierer, og derfor er den optimale situation forskellig fra person til person.

Du kan her se eksempler på før og efter-skat afkast. Tallene er pr.  31. december 2007

Før- og efter-skat afkast
Årligt afkast i pct. på tre års basis*	Før skat	Efter skat
Jyske Invest Nye Obligationsmarkeder	29,14	13,48
Jyske Invest Internationale Obligationer	5,80	2,86
Jyske Invest Lange Obligationer	5,29	1,63
Jyske Invest Korte Obligationer	6,43	3,42
Jyske Invest Østeuropæiske Aktier	172,14
Jyske Invest Danske Aktier	102,08

*Det samlede afkast for perioden er omregnet til årligt afkast.

Tallene er fra InvesteringsForeningsRådets efter skat-statistik. Se mere på www.ifr.dk.